У жовтні 2024 року Національний банк України ввів обмеження на грошові перекази “з картки на картку” для фізичних осіб на суму до 150 тисяч гривень. Проте з 1 квітня 2025 року це обмеження було скасовано. Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських послуг та встановили ліміти за грошовими операціями для українців. Меморандум передбачає перевірки клієнтів на етапі відкриття рахунків та поділ на тих, щодо яких є критерії “високої” ризикованості та “низької”. Для клієнтів з високим ризиком посилять перевірки з походження коштів і рівня доходів. Також передбачено моніторинг рівня переказів та обмеження у проведенні операцій клієнтів із непідтвердженими доходами. Обмеження діятимуть тільки на вихідні перекази, а на вхідні – немає обмежень. Експерти радять регулярно оновлювати дані у банку та зберігати документи, що підтверджують фіноперації для уникнення фінмоніторингу.
